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  • 新时代的财富管理方向与机遇

    【摘要】资产配置理念近年来在财富管理市场屡有提及。集中投资可能会​一时受益,但一旦出现风险,就是颠覆性的。

    新时代的财富管理方向与机遇 - 西宁千赢国际娱乐网址公司
    来源: 金融时报 胡萍   

    西宁千赢国际娱乐网址公司(http://www.jpm.cn)编者按:资产配置理念近年来在财富管理市场屡有提及。集中投资可能会一时受益,但一旦出现风险,就是颠覆性的。

    近年来,中国居民财富呈现爆发式增长。财富管理行业如何抓住机遇加速自身发展,投资者又该如何调整投资策略以应对风险、实现资产升值?这些问题正引起更多的关注。

    短线投机不可持续

    “未来中国财富管理市场上,短线投机将越来越不可持续,取而代之的将是长期投资、价值投资、全球资产配置以及基于科技的投资,这些才是未来。”宜信创始人、CEO唐宁说,伴随全球经济政治更频繁的变化周期的到来,未来市场阶段性的诱惑将会持续出现,地雷也隐伏前路,泡沫可能会再次出现。

    此前,多位财富管理人士也提示广大投资者要进行长期配置。比如,新财道财富管理股份有限公司董事长周小明认为:“对于普通理财者,3年可视为短期,5年为中期,10年以上是长期;而从家族财富角度,则要以代的概念来计算,30年一代是短期,60年两代是中期,100年叫长期,要用百年思维构建长期的资产组合。”

    对于新时代财富管理的发展趋势,唐宁认为,可从未来10年加以研判,即由固定收益类到权益类、从短期投机到长期投资、从中国到全球、从单一产品投资到资产配置、从一代创富到二代创富。他建议,投资者持续践行资产配置、长期投资,构建一个包括传统股、债以及另类资产在内的大类资产组合。

    资产配置应强化组合理念

    资产配置理念近年来在财富管理市场屡有提及。集中投资可能会一时受益,但一旦出现风险,就是颠覆性的。

    投资者如何坚持长期投资、完成资产配置?专家认为,应根据客户的需求而定,但高净值人士也应转变观点,从单一国内市场、有限资产类别的在线股票千赢国际娱乐网址方式,扩展为视野更为宽广的、全球化的、多资产类别的资产配置方案。

    有建议称,母基金是实现资产配置的方式之一。据唐宁介绍,母基金可以分散投资于多只不同的创投、私募股权、房地产、对冲基金等基金,投资于科技创新、模式创新,投资于重质不重量的增长;有助于平滑单一基金波动所引发的亏损概率;能更有效地制定出长期的资产配置战略。

    万维资产首席投资官费鹏认为,资产配置是分享不同资产的成长,同时分散资产的风险。通过充分运用金融科技手段,搭建智能平台并提供多资产方案,可以有效匹配客户的个性要求,为财富管理提供高质量产品供给。

    根据宜信财富的《2018年资产配置策略指引》(以下简称《指引》)分析,2018年将是市场波动性提升的一年,潜在的市场波动性加剧,凸显出增配另类投资的重要性。从过去的实践看,受益于经济的增长和充沛的市场流动性,包括私募股权、私募地产基金在内的另类资产在2017年里表现良好。具体到各类资产配置比例,《指引》建议,以1亿元资产为例,投资者可将25%的资产配置到私募股权、20%配置到房地产、20%配置到国内固定收益、20%配置到资本市场、5%配置到海外私募信贷、10%配置到保险。

    各类资产变动蕴含机遇

    2018年,各主要资产类别面临不同的变化与机遇,上述《指引》给出了具体的分析和判断。

    比如私募股权,随着资金涌入,全球范围竞争加剧,优质的基金将是最大的受益者。具备战略眼光的基金管理人还将能发掘红海中的蓝海,如二手份额机会、欧美中型市场并购机会等。展望2018年,对于国内私募股权投资市场,仍持谨慎乐观的态度,市场将整体趋向价值回归,对创业长期利好。但高回报的驱动因素和相应的潜在风险都在变化,因此,将重点布局新兴行业,尤其是人工智能、金融科技、企业服务、医疗健康等技术密集型产业;关注个性化升级的新消费时代下的消费升级机会。

    再如保险业,《指引》认为,保险与科技结合的趋势愈发紧密;保险资金投资规模将持续扩大,投资结构将日益优化,有望推动投资收益率提升;除投资功能之外,保险对于高净值人士财富传承的价值也将进一步显现。

    对于全球房地产业,其判断如下:国内房地产市场已经从增量扩张转向存量优化;创新型经济催生了物业新需求,如物流地产、长租公寓等业态;澳、英、美的一线城市经济增长稳定、产权制度完善且住房需求旺盛,实体物业具备长线增值潜力。

    对财富管理机构提出新要求

    新时代的财富管理市场同样催生着财富管理机构的变革。

    清华大学法学院金融与法律研究中心主任施天涛的观点是,现在的家族财富管理涉及金融、法律等多方面的知识、经济和能力,是一种专业化管理,由专业机构和专业人才承担管家职责。

    唐宁认为,投资能力、国际化能力、科技能力,这三者是一家优秀财富管理机构的基础。就科技能力而言,他认为,未来的金融企业必须是将商业模式与科技有机结合,用技术来强化金融逻辑与规律,用IT、数字技术来提高业务效率与精准度。

    周小明表示,财富管理机构首先要打造服务财富管理的专业化体系,其次要建立永续经营的治理架构,成为有价值、有传承、国际化的公众公司。

    (编辑:杨少康)

    来源: 金融时报 胡萍

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