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  • 又一起套路贷!借60万还685万 "他们盯着的,还有你的房产"

    【摘要】最初临时借款60万元,却要还款100万元,随后借款100万元却要还款500多万元,最终欠款685万元,名下房产还被抵押。

    又一起套路贷!借60万还685万 "他们盯着的,还有你的房产" - 西宁千赢国际娱乐网址公司
    来源: 券商中国   

    最初临时借款60万元,却要还款100万元,随后借款100万元却要还款500多万元,最终欠款685万元,名下房产还被抵押。更令人担忧的是,还遭遇了借款公司的非法关押。身陷“套路贷”旋涡的杨先生,最终选择向警方报警。

    深圳市公安局福田分局经过缜密侦查和深挖,2019年4月17日兵分十路开展收网行动,彻底捣毁了这个盘踞深圳多年的“套路贷”涉黑恶团伙,现场抓获21名嫌疑人,缴获签字空白合同、公证书、公章等大批涉案物品,查封扣押涉案财物价值约457万余元。


    近一年不断出现的“套路贷”惨剧,也获得了司法机关的高度关注。近日,最高人民法院、最高人民检察院等联合印发了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定,为打击“套路贷”非法行为提供了指导意见。

    深陷“套路贷”,60万欠款滚至685万第一借:借60万欠下100万债务

    据“福田警察”公号信息,2016年的一天,事主杨先生因资金紧张,向某金融公司借贷60万元。钱虽然到账,却仅到账49.2万元,差额部分却被该金融公司以手续费、服务费等为由扣除了。此外,事主还被迫签订了一个金额是100万元的欠款协议,并在空白合同上签了字,并以房子为抵押物签订了委托书、公证书等。

    第二借:借100万欠下550万债务

    这一次借款,也算是落入圈套的开始,事主杨先生逐渐无力偿还100万元的欠款。迫于还款压力,2016年9月,杨先生又找到金某某非融资性担保公司借款100万元,实际到账93万元。杨先生还了一部分钱以后,该公司获悉其有房产后,又强行为杨先生花费330万元赎楼,330万元账务从银行转到该公司,变成了高利贷的一部分。也就是说,杨先生欠该担保公司400多万元,利息5分。

    更令人担忧的是,该担保公司又通过资金操作,强迫事主制作了100万元的虚假流水,加上此前的400多万元欠款,合同显示欠款增加到550万元。

    第三借:抵押房子还钱,每月利息高达20万

    重压之下,杨先生找到其他公司借款,填上了在金某某非融资性担保公司的550万元债坑。不过至此,其新债务已经高达600万元,每个月利息高达20万元,还牵扯上自己的房产。

    负债的链条环环相扣,2017年,走投无路的杨先生再次向此前借款的金某某非融资性担保公司借了40万元,实际到账33.5万元;从中介公司李某借65万元,实际到账48.5万元。杨先生经过层层借贷还钱,原本只借60万元,最终结果是“欠李某85万”、“欠其他公司600万”、“房产被抵押”。

    两次遭非法拘禁,事主终报警

    巨大的欠款本金,叠加日益增长的高额利息,杨先生最终无力偿还。“福田警察”方面表示,杨先生两次遭到李某非法拘禁。2017年10月,杨先生被李某强行关押在其公司两三天时间。非法关押期间,李某派人强抢杨先生手机,并通过反复操作,制作出40万元的虚假流水,作为杨先生新欠下的债务。

    2017年11月,事主再次被李某带至某会所,被强行关押四五天时间。关押期间,只能喝点免费的水,吃点免费水果。而李某及手下人却以杨先生名义消费了1万多元。

    面对日益恶化的局势,以及面临的人身安全问题,2019年3月22日,杨先生向福田警方报案。接报后,福田警方高度重视,刑警大队联合福强派出所组成专案组立即展开侦查。

    警方一锅端,依法抓获21名嫌疑人

    2019年4月17日,专案组经过近一个月的深度经营,兵分十路同步开展收网行动,彻底覆灭一个盘踞深圳多年的“套路贷”涉黑恶团伙,现场抓获嫌疑人21名,收缴大量已签字空白合同、公证书、公章、U盘等涉案物品,查封扣押涉案财物价值约457万余元。

    经初查,该团伙涉嫌敲诈勒索、虚假诉讼、诈骗等多种罪名。李某团伙和金某某非融资性担保公司19名嫌疑人,已被福田警方依法刑事拘留。目前,案件正在进一步侦办中。

    “无论李某团伙,还是金某某非融资性担保公司,除了用‘套路贷’手法侵占事主杨先生的房产以外,他们还都有非法拘禁的行为。”福田分局刑警大队办案民警表示。

    上述办案民警表示,经查,金某某非融资性担保公司曾于2016年,用同样的手法,为一对借款的夫妻强行赎楼,趁机侵占其房产。公司还曾派人强行闯入借贷人家中,将夫妻二人非法拘禁、殴打,抢夺房产证。期间,嫌疑人还用此前骗取欠款人签下的委托书、公证书,将房子强行过户到自己名下。

    福田警方提醒广大市民:贷款要去正规银行和金融机构,不要轻信社会上的小额贷款公司,更要认清中介公司,避免上当受骗。“他们盯着的不仅是你的利息,还有你的房产。”福田警方表示。

    最高法、最高检联手严惩“套路贷”

    券商中国记者了解到,日前,最高人民法院、最高人民检察院等联合印发了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定,“套路贷”是指以非法占有为目的,以借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或暴力等方式非法占有被害人财物的相关违法犯罪行为。

    重庆市人民检察院副检察长陈胜才在《检查日报》上撰文表示,该类犯罪不仅侵害被害人财产权、人身权,还扰乱金融秩序和社会管理秩序,严重危害社会稳定。

    一是主观上主要以非法占有他人财产性利益为目的。犯罪分子以较小的资金投入获取巨额经济性利益,或者以偿债要挟被害人参与“套路贷”犯罪,还有以偿债胁迫女性被害人从事色情行业;

    二是参与犯罪的主体系团伙犯罪,且涉案人员众多。既有“理财型”公司的老板,又有聘用的从业人员,还有合作的中介公司、社会专业讨账组织等;

    三是犯罪手段多样,专业化分工、流程化特征明显,危害后果严重。犯罪前期通常以在线股票千赢国际娱乐网址公司开展金融借贷业务为幌子,通过有计划的分工合作,分别由不同的犯罪分子分阶段实施物色被害人选、诱骗签订合同、制造违约、借新贷还旧贷、制造银行流水等行为,达到做实虚高债务的目的。犯罪后期主要以殴打、威胁、胁迫等暴力或“软暴力”手段迫使被害人乃至整个家庭偿债,占有被害人巨额财产;

    四是犯罪行为持续时间长、被害人对象不特定;

    五是侵犯的法益叠加,既有侵犯被害人财产权、人身权、名誉权的行为,又有侵犯社会管理秩序法益、金融健康秩序法益。

    来源: 券商中国

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