上海银保监局开出9张罚单合计上千万 上海农商行等6机构在列_西宁配资公司-中国十大股票配资公司-在线股票配资-钱程策略
  • FutureCar.com

    FutureCar.com

    面向国内投资者,介绍未来汽车产业链投资机会的媒体
    访?公众号:暂未开通.com
  • CapitalWatch
  • 热贴
  • 西宁千赢国际娱乐网址公司FM

    西宁千赢国际娱乐网址公司FM

    手机上的财经电台
    访问西宁千赢国际娱乐网址公司FM主页
  • 一笔

    一笔

    优质内容创作共享平台,帮助企业提升品牌公关效率的应用工具
    访问一笔主页
  • APP下载

    西宁千赢国际娱乐网址公司APP

    集图文快讯,视频直播,FM和付费频道的移动端产品,永无休止的24小时全球科技金融资讯直播
  • 扫码关注微信公众号

  • 上海银保监局开出9张罚单合计上千万 上海农商行等6机构在列

    【摘要】5月14日,上海银保监局一日内公布了9张罚单,指向辖区内多家金融机构的多种业务违法违规行为,共罚没金额高达1003万元。其中8张罚单作出处罚决定的日期均为2019年5月6日,另外1张为2019年5月5日。

    上海银保监局开出9张罚单合计上千万 上海农商行等6机构在列 - 西宁千赢国际娱乐网址公司
    来源: 每日经济新闻   

    5月14日,上海银保监局一日内公布了9张罚单,指向辖区内多家金融机构的多种业务违法违规行为,共罚没金额高达1003万元。其中8张罚单作出处罚决定的日期均为2019年5月6日,另外1张为2019年5月5日。

    记者注意到,这些处罚涉及的金融机构包括四家银行、两家信托公司共计六家金融机构,甚至其中4张罚单都指向了同一家银行的违规行为。

    而针对的违法违规事实中,不乏“违规承诺某信托财产不受损失”,“违规发放某信托贷款被用于证券交易”,“贷款被用作拍地保证金、土地出让金”、“部分信用卡资金用于非消费领域”等比较惹人注目的情形。

    贷款竟被用作拍地保证金 上海农商行遭罚

    具体来看,上海银保监局开出的9张罚单中,有4张罚单指向上海农村商业银行股份有限公司宝山支行。上海银保监局指出,2017年,上海农商行宝山支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金。黄河对上述违规行为负有直接责任。朱宋杰对上述违规行为负有直接责任。杨兴华对上述违规行为负有直接管理责任。上述三人均被处以“警告”。

    上海农商行宝山支行方面,上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(一)项、《金融违法行为处罚办法》第十六条第(四)项,对其处以“责令改正,罚没合计228.7968万元”的处罚。

    南京银行股份有限公司上海分行、天津银行股份有限公司上海分行、汇丰银行(中国)有限公司三家单位,均被上海银保监局处以“责令改正,罚款共计100万元”的处罚,具体的处罚原因则各有不同。

    南京银行上海分行被罚牵扯到的主要违法违规事实是:2015年3月,该分行与某借款人串通违规发放贷款;该笔贷款分类不准确。天津银行上海分行的主要违法违规事实是2015年2月,该分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款;该笔贷款分类不准确。

    汇丰银行(中国)有限公司被罚的主要原因则是2016年12月、2017年6月,该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。

    “承诺信托财产不受损失”被罚 信贷资金流入股市再现

    除了上述四家银行之外,还有中泰信托有限责任公司、华宝信托有限责任公司这两家信托公司被监管部门处罚。

    对中泰信托的行政处罚显示,2015年7月,中泰信托违规承诺某信托财产不受损失。依据《金融违法行为处罚办法》第二十八条、《行政处罚表》第二十七条规定,上海银保监局对该公司给予警告处罚,并没收违法所得264.36万元。

    华宝信托的主要违法违规事实包含多项,具体如下:2018年3月,该公司违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月,该公司开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2016年11月、2018年2月,该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。因此,上海银保监局责令华宝信托改正,并罚款共计210万元。

    此外,《每日经济新闻》记者发现,信贷资金流入股市再现。5月14日两家银保监分局公布的行政处罚信息,均指向了工商银行下属支行。和前述“信托贷款被用于证券交易”类似,工商银行下属支行存在“信贷资金流入股票市场”的情形。

    具体来看,中国工商银行股份有限公司格尔木支行“对员工异常行为排查不到位,未能通过有效排查发现信贷资金流入股票市场”。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会海西监管分局对其罚款人民币25万元。

    中国工商银行股份有限公司中卫支行则存在“贷款调查尽职不到位,以部分虚假发票办理贷款业务,严重违反审慎经营规则”的情况,中卫银保监分局因此对工商银行中卫支行进行经济处罚人民币二十五万元。

    3da5c4f42921d9e129c5d55567b34e43.png

    2019年5月14日 上海银保监局行政处罚信息等一览(数据来源:银保监会官网)

    来源: 每日经济新闻

    上一篇文章                  下一篇文章
    以上文字仅代表作者个人观点,并不代表西宁千赢国际娱乐网址公司立场,禁止转载。
    作者的其他文章
  • img2.jpg 首开罚单!北京对哈啰出行违规投放单车处以5万元罚款

    首开罚单!北京对哈啰出行违规投放单车处以5万元罚款

  • img2.jpg 国资委:将研究出台科创板央企控股上市公司股权激励政策

    国资委:将研究出台科创板央企控股上市公司股权激励政策

  • img2.jpg 四家互联网保险公司2018年全数亏损 前五大险种全亏

    四家互联网保险公司2018年全数亏损 前五大险种全亏

  • img2.jpg 乐视网:被裁决需回购乐视体育股份 最大回购责任涉及110亿元

    乐视网:被裁决需回购乐视体育股份 最大回购责任涉及110亿元

  • img2.jpg 小米金融回应用户正“被逾期”:系统异常,30天内更新信息

    小米金融回应用户正“被逾期”:系统异常,30天内更新信息

  • img2.jpg 在小米金融还款后仍被警告将逾期上报征信?

    在小米金融还款后仍被警告将逾期上报征信?

  • img2.jpg 科创板发行审核快速推进,70余家申请企业回复首轮问询

    科创板发行审核快速推进,70余家申请企业回复首轮问询

  • img2.jpg 央行:不开展逆回购操作 定向降准今日实施

    央行:不开展逆回购操作 定向降准今日实施

  • 相关热帖
  • 评论:
    . 点击排行
  • 情报:度小满拿下消费金融牌照;广东严惩套路贷48人获刑;最严银行客户信息核实开启
  • 度小满拿下消费金融牌照 获得哈银消金30%股权
  • 行业渐趋理性,消费金融迎“场景、科技风控”之争
  • 中概股收盘普涨:京东涨近3% 老虎证券涨逾7%
  • 家电信贷消费迎机遇?美的拟成立消费金融公司
  • 履约险再度“踩雷” 天安财险一季度巨亏逾13亿
  • 平安银行再被央行罚款20万元
  • 用户破10亿 支付宝2019财年向阿里分润5.17亿
  • 私募通数据日报:鸿远电子在上交所成功挂牌上市; 氪空间完成10亿元融资
  • 小微融资不再难!苏宁金融乐业贷申请攻略看这里
  • . 随机阅读
  • 成都P2P平台OK贷宣布良性退出 公布兑付方案
  • 百度一季度营收241亿元同比增15%,净亏3.27亿
  • 【喜氏】影响银行汇票价格的因素有哪些?
  • 余额宝对接货基规模超2万亿元,平均收益率跌破2.5%
  • 在小米金融还款后仍被警告将逾期上报征信?
  • Bibox恒星计划三大项目背景揭秘
  • 信贷违规!两银行共遭罚130万元,一行长被终身禁业
  • 支付机构换道谋生 B端寻突围
  • 广东公布20宗涉黑恶案:多起涉套路贷、校园贷
  • 出借人投诉无法回款 网利宝或出现资金危机
  • . 相关内容
  • 360金融2018智能反欺诈洞察报告:金融诈骗呈“两高一低”趋势
  • 资管新规“周年考”:券商资管业务业绩下滑
  • 卷土重来?比特币11连涨突破7000美元创8个月新高
  • 乐视网:被裁决需回购乐视体育股份 最大回购责任涉及110亿元
  • 度小满拿下消费金融牌照 获得哈银消金30%股权
  • 警方通报“鑫合汇”案情进展:17名犯罪嫌疑人呗采取刑事强制措施
  • “阜兴案”最新进展:2名意隆财富人员被批准逮捕
  • 爱贷网6名高管全部到案 警方督促借款人尽快还款
  • 投哪网宣布平台注册资本增至5亿元
  • 27万亿市场 供应链金融发力中小企业